初始風險評分

初始風險評分值規則

得分

產品類型

（1）貨幣市場型：10分

（2）債券型：20分

（3）混合型：

1）偏股混合型：50分

2)偏債混合型：35分

3）偏商品及金融衍生品混合型：55分

（4）股票型：55分

指標

調增風險評分值的規則

得分

管理人違法違規情況

+3分：最近三年曾受到行政處罰

+5分：最近三年曾被列入經營異常名錄

+20分：被列入嚴重違法失信企業名單

托管人違法違規情況

+3分：最近三年曾因托管業務受到行政處罰

+5分：最近三年曾被列入經營異常名錄

+20分：被列入嚴重違法失信企業名單

投資方向、投資范圍和投資比例的復雜度

+2.5分：除了風險控制、套期保值目的外，產品少量運用金融衍生品或復雜金融產品進行投資；

+5分：除了風險控制、套期保值目的外，產品大量運用金融衍生品或復雜金融產品進行投資；

運作方式

+2.5分：封閉式產品、定期開放產品、有持有期限制的產品

業績比較基準及風險收益匹配狀況

+5分：近1年產品的收益率小于業績比較基準，波動率大于業績比較基準

注：成立不滿1年的產品不進行此項評分。

流動性

+2.5分：成立滿一年的產品每個自然季度末持有的流動性受限資產的市值與該自然季度末基金資產凈值的比值的平均值高于10%；

注：新發行產品不進行此項評分。

成立以來有無違規行為發生

當產品風險評級前   3 年產品運作管理違規行為的累計次數：

+2.5分：大于1（含）

+5分：大于2（含）

注：新發行產品不進行此項評分。

基金估值政策、程序和定價模式

+2.5分：估值政策不清晰，且不易操作

杠桿運用情況

+2.5分：成立滿一年的產品每個自然季度末基金資產總值與該自然季度末基金資產凈值的比值的平均值高于130%；

注：新發行產品不進行此項評分。

最大回撤

1）成立未滿1年的產品，則計算成立以來的最大回撤；成立滿1年的產品，則計算近1年回撤；成立滿2年的產品，則計算近2年最大回撤；成立滿3年的產品，則計算近3年最大回撤；

2）如為新產品，（a）則以同類產品^①近1年回撤均值代替（注：剔除成立不滿1年的同類產品）；(b）若同類產品成立均未滿1年，則以同類產品近6個月回撤均值代替（注：剔除成立不滿6個月的同類產品）：(c)若同類產品成立均未滿6個月，則以成立最早的同類產品成立以來的最大回撤代替。（d）若該新產品無同類產品，則不進行此項評分。

+2分：相同期間最大回撤在同類產品^②中處于前1/3；

+1分：相同期間最大回撤在同類產品中處于1/3-2/3；

+0分：相同期間最大回撤在同類產品中處于后1/3；

注：①同類產品指公司作為管理人管理的具有相同投資類型的產品。

②同類產品指海通證券評級分類。

是否為發起式基金

+0分：如為發起式基金

+1分：如為非發起式基金

定性指標，下述指標只做描述性分析，不進行評分

產品期限

不定期開放式基金、定期封閉式等

最低投資額

請根據份額發售公告或招募說明書等相關文件填寫

風險評分終值

風險等級

評級日期

以下部門或人員同意上述風險評測

銷售市場部

產業與直銷客戶服務部

合規管理部

風險管理部

交易運行部

基金運營部

公募投資部

督察長

總經理